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Alerta CONDUSEF sobre supuestas empresas que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre de 12 entidades financieras

En este caso de 9 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES,
E.N.R.), 1 Unión de Crédito, 1 Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) y 1 Sociedad Cooperativa de
Ahorro y Préstamo.
 Si te piden dinero antes de darte un crédito, cuidado, puedes perder tu dinero y quedarte sin el
crédito solicitado.

Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas
que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (CONDUSEF), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias
que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o
anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben
pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.

En las últimas semanas, 9 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES,
E.N.R.), 1 Unión de Crédito, 1 Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) y 1 Sociedad Cooperativo de Ahorro y
Préstamo, que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron a esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e
incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan
obtener un crédito “rápido” y “barato”.

El MODUS OPERANDI de las empresas falsas usualmente es el siguiente:
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las
entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha
información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet
apócrifas o anuncios en periódicos.
2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o
mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar
mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente
al 10% del monto total del crédito solicitado.
3. La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía
telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para
hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no
los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue
presuntamente suplantada.
4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de
Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de
alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al
no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que
han sido víctimas de un supuesto fraude.
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas que puedan poner en riesgo tu
patrimonio, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo
siguiente:
 Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
 Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la
CONDUSEF. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
 No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro,
comisión o gestión del crédito.
 No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
 No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social
si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
 Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
 No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
 En caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad
realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la
CONDUSEF.
 Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.

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